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高校退休老师陷 套路贷 350万房产被95万套走

2019-01-24

  高校退休老师陷“套路贷”:签借款合同时被要求签屋宇交易合同 借款变“定金”

  350万房产被人95万套走

  防骗提醒

  借款2万元,不到半年变成了75万元;合同金额是借款额10倍,个别最高日息竟达100%;短短2个月,80多岁的大学退休先生夫妇失去了广州天河区的一套房,市场价350多万元,“套路贷”团伙以95万元攫取得手……

  记者21日从广东省公民检察院获悉,广州市花都区国民检察院近日依法对一个五人“套路贷”团伙以涉嫌诈骗罪批准逮捕。该团伙自2016年起先后对88名被害人履行诈骗,涉案金额高达3200余万元,还骗取被害人房产24处等财物。

  检察官表现,“套路贷”是有预谋有组织的犯罪,存在很强的暗藏性和迷惑性,而被害人往往对其中的危险不足够意识跟准备,一旦上当,轻则背负巨额债务,重则可能倾家荡产。可能说,“套路贷”给被害人个人及其家庭和社会都带来了巨大的危害,谓其是一种社会毒瘤毫不为过。借助该案,检察官向记者揭秘了“套路贷”的6种犯罪手腕。

  检察官揭秘“套路贷”6个手法

  套路一

  以发“广告”、打电话等方式招揽被害人

  犯罪嫌疑人通常打着所谓的“无抵押、免息”“放款快,即时到账”等旗号来吸引潜在客户,通过在公共场所、私人车辆上发放各种不拘一格贷款小广告,拨打骚扰电话等方式推销其贷款产品。此外,他们还会在微信群、QQ群、微博等网络平台上打出这些广告,一旦有人信赖广告并与之取得联系,那么十有八九会中了他们设的“套”。

  与被害人获得接洽后,犯法嫌疑人会以供应上门服务为由前往被害人住所进行所谓的家访考核,实在在目的则是为了搞明确被害人的住所地,以便日后可能随时上门讨债;同时以评估被害人的还款才干为由,套取被害人的个人跟家庭财产信息,有不动产的就会查册,以清楚被害人的不动产权利状态,以便根据被害人的财产状况制定接下来的具体欺骗打算;同时还请求留下被害人身边至少10名亲友的联系方法,为后期轮流“轰炸”式的催收准备条件。

  套路二

  制造民间借贷假象 巧立名目克扣借贷本金

  犯罪嫌疑人会主动要求与被害人签订借款合同,制作借贷假象。而签订借款合同套路如下:首先,以收取“保障金”的名义虚高借款金额。如被害人杨先生要借10万元,犯罪嫌疑人表示同意,但同时以为保障借贷资金保险,声称日后若发生诉讼将会有律师费、诉讼费等支出为由,要求预先收取10万元的保障金,由此,诱骗杨先生签订的借款合同借款金额就变成了20万元。

  其次,以“空缺合同”“阴阳合同”“口头约定”方式粉饰非法的高利贷。在此类“套路贷”中,犯罪嫌疑人索要的成本个别都高达月息6%~10%,个别极其情况下,甚至达到了令人震惊的日息100%,但这些恳求并不会写在合同上,采取签订的是“阴阳合同”“空白合同”的方式来躲避国家对民间借贷最高利率的限度性监管规定,而这些合同并不会交给被害人,以便其随时增添需要内容。

  最后,以“行业规矩”等名目,极力盘剥被害人实际取得的借款金额。合同签署后,犯罪嫌疑人会以行业规则为由,收取“砍头息”(即第一个月的利息)、上门服务费、放款折扣等费用,被害人实际取得的借款额实际上只有大概八成,如上述借款20万元,被害人杨先生实际到手的金额只有大略16万元,而支付本钱时则要按照20万元本金为基数,依照6%的月利率支付。

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